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標題: 企業老板因民間借貸涉嫌诈骗罪案件,應如何有效辩护? [打印本頁]

作者: admin 時間: 2024-4-1 17:47
標題: 企業老板因民間借貸涉嫌诈骗罪案件,應如何有效辩护?
近期，金状師處置了一块兒某公司老板因投資必要，向别人假貸資金，後由于多種缘由而至，未能實時還款被指控组成欺骗犯法。本案涉案金額高，且案件定性争议大，對付同類案件的認定和辩解具备必定的参考价值，金状師将此中部門辩解定见收拾以下，供同類案件辩解探究。

1、辦案構造認定“陈某以不法占据為目標，對外谎称其系甲公司现實節制人，欺骗被害人张某某的信赖，欺骗张某某財物总计1500万元，以後隐瞒欠有巨額债務、無還款能力的究竟”属于究竟認定毛病，本案中陈某與张某某之間系民間假貸（印子錢）法令瓜葛，陈某并未經由過程虚構究竟、隐瞒原形的手腕签定告貸协定，更未欺骗张某某告貸；

本案關于陈某是不是施行了虚構究竟、隐瞒原形的坑骗举動，其焦點并不是是陈某後续捏造了公司印章、协定等文件，捏造举動充其量只能證實陈某存在一個過後的虚構還款能力、以到达延期還款的目標，但该举動并不是是本案客观组成要件层面的坑骗举動。

本案在認定陈某是不是建立欺骗罪，焦點的坑骗举動在于陈某在告貸時是不是對张某某存在坑骗，最關頭的究竟為陈某因此何種名义向张某某告貸？陈某究竟是基于何種缘由将部門金錢用于其他用處、张某某對付陈某将金錢用于其他用處的究竟是不是知情？知情後张某某又是若何做的（可以或许印證张某某是不是上當）？

第一，按照张某某的報告等相干證据和辦案構造認定的究竟，本案现有證据可以認定，陈某在借第一笔9000万元時，因此“摘地”為名向张某某告貸，且该項目真實存在，陈某并未虚構項目欺骗金錢。

按照辦案構造認定的案件究竟：

1.##年下半年，陈某與常某某、赵某某一块兒切磋互助在A地“摘地”開辟甲公司項目；

2.##年8月，A地甲公司、陈某、A地乙公司公司三方签定了《投資互助协定书》；

3.##年1月，甲公司向陈某出具拜托书，拜托陈某代表甲公司打點融資一切事宜。

4.##年12月，陈某将3100万元汇入甲公司；

5.##年2月，甲公司依照《投資互助协定》的商定，将乙公司的49％的股权轉到陈某指定的陈某某（代张某某持股）名劣等究竟；

從上述究竟可知，陈某是基于上述真正的項目及其真正的拜托权限，才向张某某告貸9000元以用作“摘地”，本案现有證据其實不足以認定陈某向张某某虚構了其系甲公司现實節制人的身份。

按照张某某報告：“陈某奉告他那時竞拍地皮向黄某某借了一個亿……我本身在後面和陈某接触中，凭我本身的果断，以是我信赖陈某是现實節制這個地皮的。”

按照张某某扣問笔录：“若是陈某在三個月還款，他與陈某的錢就是纯洁的假貸瓜葛……”

按照张某某的報告可以看出，陈某并未向张某某虚構甲公司现實節制人的身份，可是因為甲公司對陈某有真正的拜托、和陈某在##年#月##日，将乙公司的49％的股权轉给陈某某（代张某某持股，作為股权质押），且陈某确系由于甲公司項目向张某某告貸等一系列，张某某本身認為陈某“现實節制這個地皮”。

别的，是不是為纯洁（真實）的假貸瓜葛，系陈某與张某某假貸举動產生時就已肯定，不成能是陈某定時還款就是纯洁的假貸瓜葛，不定時還款就衍酿成為了欺骗犯法，陈某是不是坑骗了张某某主如果基于假貸举動產生時两邊的主管熟悉，因而可知，张某某關于陈某定時還款两邊就属于纯洁的假貸瓜葛可以或许印證陈某在告貸時没有坑骗张某某，张某某也没有上當。

因而可知，陈某是基于真正的項目、真正的融資需求向张某某告貸，告貸合同中所涉的告貸用處并不是陈某虚構，陈某在告貸時并未施行虚構究竟、隐瞒原形的坑骗举動。

第二，陈某因此真正的項目向张某某告貸，告貸後也将實時到账的金錢投入上述“摘地”項目

按照本案原审查明究竟，梳理张某某與陈某之間的告貸脉络：

1.陈某因甲地皮項目必要融資向张某某告貸，张某某许诺告貸一個亿，可是在地皮竞拍日前，张某某只放款给陈某3100万元；

2.陈某收到上述金錢後，确切将上述資金用于竞拍（地皮包管金）；

3.张某某残剩的6900万元在竞拍截止日以後才到账，由于告貸自己存在高額利錢，為了資金“保值”。陈某将上述金錢用作其他谋劃用處，後陈某又以資金周轉為由，再次向张某某告貸6000万元，告貸用處包含“資金周轉、拆借”。

辦案構造已認定，“##年##月、##月，陈某别離签定了两份告貸合同，商定以9％的月息向张某某告貸9000万元，用于竞拍位于A地某县的1200亩地皮，而且地皮的利用权彻底归丙公司所有……陈某将此中3000万元别離汇入乙公司、丁村公司、戊公司用于采辦某县1200亩地皮。”

因而可知，陈某在向张某某借得金錢後，确切将實時到账的部門金錢（3000万元用于缴纳地皮包管金）投入商定的用處。别的，辦案構造認定的该笔欺骗数額，系由于陈某将未能在竞拍截止日以前到账的6900万元“挪作他用”。

辦案構造之以是認定该笔数額属于欺骗，系疏忽了张某某前期只到账3000万元，剩下的6900万元是在地皮竞拍截止日以後才到账的客观究竟，因為到账時候晚于竞拍截止日，且涉案地皮由于担保問题，已被法院查封，陈某底子不成能再将剩下的6900万元用于告貸协定商定的“摘地”用處。

第三，在客观缘由致使陈某不成能将告貸投入甲公司地皮項目時，陈某将金錢挪作他用是不是建立欺骗罪？

辦案構造認為陈某因此甲地皮項目向张某某告貸，厥後未将歐冠盃決賽,部門金錢用作“摘地”用處，故建立欺骗罪。

可是按照欺骗罪的犯法组成要件理论，建立欺骗罪的條件是坑骗举動，其焦點是告貸人在告貸時即存在虚構究竟、隐瞒原形的坑骗举動。换言之，严酷根据欺骗罪的组成要件，對付告貸時没有坑骗举動，获得金錢後，即便當事人發生了不法占据目標，也不合适欺骗罪的入罪逻辑，此即過後的不法占据目標不组成欺骗罪。

辦案構造認定陈某在告貸時虚構“甲公司现實節制人”的身份，前已述及，本案现有證据不足以證實陈某存在虚構该身份的究竟，张某某的報告也能印證“甲公司现實節制人”身份系张某某主观揣测。

故本案现有證据其實不能确切、充實的證實，陈某在告貸時施行了欺骗举動，尔後因為客观缘由而至，陈某将金錢用作其他谋劃目標，加倍不克不及推定其主观上的不法占据目標

這里必要提請辦案機存眷意的是，陈某向张某某告貸9000万元，月息高达9％（属于年利錢高达108％的印子錢），在因為客观缘由致使陈某不成能再将告貸用于告貸协定商定的“摘地”用處時，告貸人亦不成妙手持月息高达9％的6900多万元的印子錢，静态的等着告貸“利滚利“，此時陈某惟有将上述金錢用作其他谋劃目標，才可能包管本身的還款能力。

第四，张某某明知涉案地皮項目弃捐，對付陈某退出甲地皮項目也是知情的，其并未對陈某扭轉告貸用處提出贰言，厥後继续向陈某放款證實两邊之間属于典范的印子錢的假貸两邊，金錢的现實用處并不是是张某某放款的根来源根基因，其放款的底子目標是想寻求高額利錢

起首，按照张某某報告：“陈某因此A地皮必要用錢、B項目必要用錢、C項目必要用錢、D公司必要用錢，陈某主如果以這四個項目標名义骗了我的錢。”

因而可知，张某某的報告已可以或许阐明，陈某在向其告貸時并不是是许诺所有金錢都将用于竞拍甲公司地皮項目，在民間假貸法令瓜葛特别是印子錢的假貸两邊之間，出借方常常也不會严酷請求告貸方明白每笔金錢的详细用處。

别的，张某某與陈某之間時候跨度到达三年，月息别離為9分或7分的印子錢达82笔，陈某先後還款也有30多笔，在长达三年的假貸瓜葛中，原审裁定認定张某某對付陈某退出地皮項目、扭轉告貸用處等究竟不知情，较着不合适常理。

其次，张某某在##年-##年後续又出借给陈某6000万元，也可以或许左證张某某對陈某涉案項目標环境知情，张某某出告貸項的目標只是為了获得高額利錢，并不是是請求陈某将金錢全数要用于“摘地”。

张某某向陈某放款後，并不是是彻底對付金錢用處置之不睬。连系本案查明案件究竟，##年##月##日，甲公司依照《投資互助协定》的商定，将乙公司的49％的股权轉到陈某指定的陈某某（代张某某持股）名下。

因而可知，张某某在放款後现實是請求陈某對付股权做出了质押，##年##月##日，甲公司将陈某3100万元退還，并收回陈某某代张某某持有的49％的股权，此時依然認定张某某對付上述地皮項目弃捐不知情，较着违反客观究竟。

再次，张某某本身的举動也能印證其清潔服務,對付金錢不成能继续投入甲公司地皮項目是清晰的。

在甲公司将3100万元金錢退還给陈某後，陈某也没有想要不法占据该笔金錢，陈某的现實做法是将该笔退回金錢退回张某某節制的E公司，该举動足以證實陈某底子没有不法占据金錢的目標。

而此時张某某的做法是又将该笔3100万元打回陈某，告诉陈某其临時不必要錢，该举動足以證實，陈某與张某某之間属于纯洁的印子錢瓜葛，张某某明知山楂乾哪裡買，陈某不成能再将金錢用于甲公司地皮項目，仍再次将金錢轉回给陈某。

實在该举動极易理解，阐明從张某某的主观意愿来看，其告貸给陈某底子不是寻求“摘地”的成果，其放款只是為了寻求高額利錢，即便没有甲公司地皮項目，张某某也彻底可以向後续出借给陈某的6000万元、和该笔轉回给陈某的3100万元同样，出借上述金錢给陈某。

最後，卢某某于##年##月##日出具的《證實》，可以或许左證陈某向张某某告貸時代，张某某對付陈某金錢的用處是清晰的，张某某不存在上當的究竟

卢某某在《證實》中指出：##年末至##年，陈某向张某某告貸時代，卢某某受张某某拜托與陈某對接，把握陈某告貸的利用环境，并于##年##月##日代张某某持有陈某的F公司49％股权，##年8月张某某将陈某的G公司的章印和財政專用章交本人保管。因而可知，张某某對付陈某金錢的现實用處是清晰的，底子不存在上當的究竟。

别的，张某某指定卢某某、陈某某等人與陈某举行對接，按照本案现有證据，卢某某几回再三夸大，陈某的告貸属于民間假貸，没有欺骗举動；别的，陈某将甲公司股权轉到张某某指定的陈某某名下作為质押，陈某某自己就是张某某公司的首要成員，在陈某某與卢某某的两重“监督”下，原审裁判認定张某某被陈某坑骗，较着不合适客观究竟。

第五，辦案構造已認定，陈某借第二笔6000万元金錢因此“地皮事宜、周轉、拆借”為由，该笔金錢加倍不克不及認定陈某存在欺骗举動

對付本案张某某後续出借给陈某的6000万元和告貸用處的商定，一方面可以或许印證该笔金錢存在資金“周轉、拆借”事由，该笔告貸自己底子不存在任何坑骗举動；同時张某某在甲公司地皮項目已弃捐的环境下，继续放款给陈某，可以或许印證陈某與张某某之間属于纯洁的印子錢瓜葛，张某某對陈某扭轉告貸用處的究竟亦是知情的。

第六，查察構造出具的《變動告状决议书》，可以或许印證陈某與涉案职員之間系民間假貸法令瓜葛，陈某没有坑骗卢某某、张某、曾某等人，辦案構造在對陈某與张某某之間的假貸举動举行审查時，應参考上述究竟举行综合评价

查察院構造在《變動告状决议书》中指出：“在审理進程中，原告状书認定的被害人卢某某、张某、曾某向我院反應，其三人并未被陈某欺骗，三人與陈某之間的資金来往系告貸，是以原告状书認定的究竟、證据發生變革，按照新證据發明案件究竟與告状书指控的究竟不符，现按照查明的@究%3MCZ6%竟對告%3X56Q%状@书作以下變動：

本院@决%Nz92E%议對告%3X56Q%状@书認定的第2部門”被告人陈某欺骗卢某某、张某、曾某的究竟不予告状，再也不指控陈某欺骗上述三人的究竟。”

因而可知，辦案構造在指控進程中，其指控究竟亦存在變動，在雷同的几起涉案究竟中，已認定陈某没有欺骗卢某某、张某、曾某的究竟，對付本案中陈某與张某某之間的民間假貸法令瓜葛，恳請法院综合陈某與涉案职員之間民間假貸的基本领實，和多起假貸瓜葛之間的雷同环境和内涵联系關系，對陈某是不是存在坑骗张某某的究竟認定举行综合评价，依法認定陈某不存在坑骗张某某的究竟。

2、辦案構造错误的以陈某過後為應付催债而施行的捏造印章等举動，推定其主观上具备不法占据目標，而轻忽了该举動自己只是為了應付催债，其實不會致使债权债務瓜葛歼灭，陈某并未虚構項目欺骗张某某解除债权债務瓜葛，也没有诡计逃躲债務。纯真的應付催债举動與不法占据目標下的欺骗举動存在本色區分；

第一，《告状书》指出：“（陈某）又捏造公章、编造子虚协定书或出具不具备真實性的阐明、许诺书、應付张某某的催债，其举動组成欺骗罪”属于法令合用毛病。

前已述及，從欺骗罪的组成要件来讲，若是告貸時不存在坑骗举動，過後扭轉金錢用處不必定建立欺骗罪。過後纯真以避债為目標的坑骗举動，一样不克不及推定告貸人主观上没有還款意愿。

不管是捏造印章仍是出具相干《环境阐明》等质料，陈某的目標都是為了應付催款、迟延還款時候。如许的举動可以被定性為民事案件中的“赖账”或是迟延付款举動，但仅仅根据该举動就認定陈某没有還款意愿，较着不合适法令的劃定。

第二，本案中辦案構造指控重要按照两點究竟，認定陈某具备不法占据告貸的目標：一是扭轉告貸用處；二是没有還款能力。還款能力重要表现為陈某的資產状态。辦案構造以E公司没有做實業、公司没有資產，除銀行貸款以外陈某自供另有近3個亿的小我债務為由，認定陈某“資不抵债”，進而向别人告貸且没有依照告貸用處利用金錢，就是具备不法占据目標。

欺骗犯法案件中辦案構造凡是是按照當事人案發時小我、公司的活動資金、資產状态、债務状态，對當事人作出“資不抵债”的究竟認定，從而進一步認定“資不抵债”情景下的告貸举動属于不法占据目標下的欺骗举動。辦案構造的毛病逻辑在于，經由過程采集證据證實當事人现阶段没法還款来認定欺骗犯法，如许的認定方法既轻忽了小我、企業是由于缺錢才會借錢的究竟；也轻忽了理當以公司動态的谋劃状态（可预期或是可寻求的长處、付出能力）来审查涉案职員資產状态的逻辑。

详细到本案，辦案構造認定陈某具备不法占据目標，是没有斟酌涉案公司可實现的資產价值，一样没有斟酌到陈某已還了部門金錢的究竟。

這里必需指出，辦案構造并未對涉案公司举行价值评估，在审查涉案證据時，只采信情势上的工商挂号，而轻忽涉案對當事人有益的言词證据。

本案中周某某等人證言足以證實，陈某是涉案地块的现實節制人，周某某等人明白暗示陈某還款後即退回股权并愿意共同陈某讓渡响應股权、涉案公司及其配套資產亦是由陈某出資收購、由陈某组建團队谋劃辦理、由陈某賣力给員工發下班資，向銀行貸款時由陈某具名、進级變性申報质料由陈某提交并详细举行沟通协商。

關于涉案公司股权及資產状态，陈某现實股权和還款能力等究竟，有如下證据可以或许左證：

1.周某某##年##月##日扣問笔录：“陈某将涉案公司90％股权质押给其及齐某某。經陈某赞成，其将55％股权讓渡给楚某某，用来抵2000万元本金的告貸。

2.龙某某證言證實其##年到涉案公司上班，##年陈某收購该公司，其受陈某委派，在该公司賣力平常事宜。

3.周某某于##年##月##日出具《證實书》：陈某奉還1000万元告貸後，我持有的涉案公司股权35％退還给陈某。

4.《民事裁决书(###】#民二初字第##号》。

5.《甲地块意向互助開辟协定书》。

6.《A地關于宗地用地性子及计劃前提變性進级的叨教》

7.南涉案公司的業務执照(副本)及法定代表人(陈某)身份證實。

8.《申請陈述》(戴某某、张攻、龙某某、齐某某為會面涉案公司法定代表人陈某）

9.《證實》(涉案公司现場辦理总司理龙某某、辦公室主任、財政科长等人于##年##月##日出具)

證据9證實内容：涉案公司是陈某斥資購買、A市當局核准的重點市場，修建面积达8万平方米。大市場的全数谋劃辦理，包含所有债权债務、銀行融資、工商税務、职工工資等全数由陈某賣力。

10.《许诺书》(齐某某與周某某于##年##月##日出具)

11.《證實书》(齐某某于##年##月##日出具)

12.《證實》(齐某某于##年#月#日出具)

10-12項證据證實内容：周某某代陈某、齐某某持有涉案公司55％股权，其本人许诺愿意将其代持股权质押或出讓给张某某，陈某對张某某欠款担保，涉案公司股权价值可作為陈某還款能录的證實。

辦案構造仅仅是按照工商挂号质料，即否認陈某對付涉案公司的现實权力，属于较着的有罪推定思惟。

是以，基于上述究竟，本案應認定陈某對涉案公司及其資產有响應的收益权，在此环境下，本案應答涉案公司及其從属資產举行市場价值的评估，在未举行评估的环境下，不克不及否認陈某的還款能力。

按照本案的现實环境，陈某在告貸時是有實行能力和還款意愿的，其在取保受审時代一向踊跃運作涉案公司地块用以還款，且與中铁建業團體某分公司签訂了《地块意向互助协定书》，同時向當局提出了關于宗地用地性子及计劃前提變性進级的申請，拟将该地块性子進级為“贸易用地”。某县當局有關方面己成心向将申請人现實節制的涉案地块變性進级。##年##月##日，時任某县委重要带领在涉案公司提交的申請變性的陈述上签訂了相干定见，同時把该地块的變性進级提上了议事日程。

可是在该項目運作進程中，陈某再次被辦案構造羁押，致使項目没法继续推動。若是涉案公司及其地块實现進级變性，其价值将大幅度晋升，足以了偿张某某等人的相干债務。而本案辦案構造固然承認了《涉案地块意向互助协定书》的真實性，也没有否定涉案地块變性進级的可能性，但却没有對涉案地块的价值、特别是其進级變性後的价值举行评估，没法認定陈某的還款能力，终极毛病的認定陈某没有還款能力和意愿，具备不法占据目標，建立欺骗罪。

3、本案關于陈某现實還款数額的認定究竟不清、證据不足，有待再审阶段予以查明

其一，按照本案的客观究竟，陈某一向在奉還张某某的欠款，辦案構造認定陈某已了偿张某某的欠款2200万元，本案现實已查明的還款額為2900万元。按照张某某出具的陈某《结清营業明细表》，開端核算陈某已還款数額為6200万元本金，并结清了响應的高額利錢和手续费。

其二，《關于陈某已回张某某款額数6500万元及相干环境阐明》及《已结清营業明细表》可以或许證實從张某某交给陈某的《已结清营業明细表》查明，陈某已還张某某金錢数額為6500万元。别的，张某某與陈某之間的民間假貸月息高达9％，年息到达108％，属于典范的印子錢，陈某现實的已還了至關数額的告貸。本案中陈某與张某某之間现實欠款金額不该以印子錢的月息举行计较，一样應先以陈某的還款金額补偿其告貸的本金数額。

别的，本案原审進程中，陈某供给了28個還款账号，此中有15個辦案構造并未详细查询拜访核實未查，包含：账号為####的招行账户、账户為#####、#####、#####的工行账户，錢某某账号為#####、#####的招行账户，孙某某账号為#####的工行账户。

為查明案件究竟，恳請辦案構造對上述账户相干流水举行核實，以認定本案中陈某的還款举動。

4、本案并不是“被害人”张某某自動報案，而是因為张某某涉嫌不法吸取公家存款一案查询拜访時代牵涉出来的刑事案件，案發颠末可以或许表现张某某在案發前也并未認為本身被欺骗

本案没有“被害人”张某某的報案笔录，张某某是在其涉嫌不法吸取公家存款罪接管调査時代，在浩繁不法吸取公家存款的被害人請求還款，和辦案構造查询拜访等多重压力下，才報告其與陈某之間的假貸瓜葛。這里不克不及解除张某某轉嫁社會抵牾的嫌疑，其為了减轻本身的罪恶，作出了部門不實報告。

因而可知，本案是因為其他案件被動牵涉出来的欺骗罪案件，在案發前，张某某也并未認為本身被欺骗，并未向公安構造控诉陈某，而是由于本身牵涉上不法集資案件，才被動的站出来指控陈某欺骗，因而可知，本案認定欺骗罪存在究竟認定毛病、法令合用毛病。

5、陈某作為民营企業家，其正當权柄應收法令庇护

2019年“两高”事情陈述指出，對付民营企業家涉嫌刑事犯法的案件，“要严酷界定民事胶葛和犯法案件，决不克不及把民事胶葛當刑事案件處置，不克不及把民事责臉部清潔霜，任轉化為刑事责任，不克不及由于小的瑕疵和不規范的举動，而置民营企業和企業家于死地，”

對付民营企業家涉嫌犯法的案件，司法實務中极易呈现刑事干涉干與扩展化，将民事案件作為刑事案件；在民事和刑事的司法科罪界線较模胡的時辰，没有严酷對峙依照刑律例定，履行罪刑法定原则;過量援用兜底性條目；民案审讯進程中罪名频仍變更；有罪證据其實不充實，并未對峙疑罪從無的原则。

對付民营企業家涉嫌刑事犯法的案件，辦案構造應對峙依法辦案，严酷區别經濟胶葛與經濟犯法的界線，正确掌控經濟违法举動入刑尺度，果断避免操纵刑事手腕参與經濟胶葛，果断避免把經濟胶葛認定為刑事犯法。對各種企業出格是民营企業因谋劃不規范激發的問题，要以汗青和成长的目光来對待，严酷遵守罪刑法定、罪疑從無、法不溯及既往等原则，依法公道處置。

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