銀行人員明知合同虚假不構成犯罪

admin

吴利檢一部刑不诉〔2021〕100号

被不告状生齒某某，男，生于1968年**月**日，公民身份号码6421011968淫乱淫乱**，回族，初中文化，宁夏吴忠市人，农夫，家住吴忠市利通區**乡**村**队。2020年4月3日因涉嫌欺骗貸款罪被吴忠市隱形矯正,公安局利通區别局决议刑事拘留，同年4月30日被该局决议取保候审，2021年5月6日本院决议對丁某某取保候审。

本案由吴忠市公安局利通區别局侦察闭幕，以被不告状生齒某某涉嫌貸款欺骗罪，于2021年4月29日移送本院审查。本院受理後，已告诉被不告状人有权拜托辩解人等诉讼权力义務，并依法询問了被不告状人，审查了全数案件质料。時代，本院于2021年6月11日将案件退回吴忠市公安局利通區别局弥补侦察，同年7月11日该局弥补侦察终了，從新移送本院审查告状。

經依法审查查明：

2016年時代，被不告状生齒某某前後從宁夏**股分有限公司、濕氣去除方法,宁夏**股分有限公司貸款总计560万，包管方法均是包管人担保，在貸款進程中丁某某向銀行供给了虚構的購销合同。後丁某某因無力了偿貸款，被担保人举報大公安構造，致使案發。案發後，丁某某及其家人向被害单元了债了全数告貸本息。

認定上述究竟的證占有：1.被害单元報告；2.书證；3.證人證言；4.被不告状人供述與辩护。

本院認為，被不告状生齒某某固然在貸款進程中，施行了假造子虚的購销合同的止咳化痰小零食,举動，但被害单元给丁某某發放貸款主如果基于丁某某的杰出信用、了偿能力和担保人的代為了债能力，貸款用處只是次要身分，而非决议性身分；銀行事情职員明白晓得丁某某供给的購销合同子虚，阐明銀行事情职員并無堕入毛病熟悉而處罚財富，即銀行事情职員没有上當；丁某某供给的担保人具备较强的担保代偿能力，銀行的資金處于没法收受接管的危害较小，故不克不及認定给銀行造成重大丧失。是以丁某某没有犯法究竟，不组成犯法。按照《中華人民共和國刑事诉讼法》第一百七十七條第一款的劃定，本院决议對丁某某不告A醇眼霜,状。

被害单元如不平本决议，可在收到去除油膜,本决议书後七日内向吴忠市人民查察院申说；也可直接向人民法院告状。

2021年9月14日